Barry Jay Minkow - Siêu lừa phố Wall và hành trình phạm tội hấp dẫn hơn cả phim Hollywood (Phần 2)

Barry Jay Minkow (sinh ngày 22 tháng 3 năm 1966) là một cựu doanh nhân, mục sư và là tội phạm bị kết án người Mỹ. Khi còn ở trường trung học, anh đã thành lập ZZZZ Best (phát âm là “Zee Best”), có vẻ như là một công ty giặt và phục hồi thảm cực kỳ thành công.

Tuy nhiên, nó thực sự là một vỏ bọc để thu hút đầu tư cho một mô hình Ponzi lớn. Công ty này sụp đổ vào năm 1987, khiến các nhà đầu tư và người cho vay bị mất 100 triệu đô la Mỹ, một trong những vụ lừa đảo đầu tư lớn nhất từng xảy ra do một người, cũng như một trong những vụ lừa đảo kế toán lớn nhất trong lịch sử.

Vụ này thường được sử dụng như một trường hợp nghiên cứu về gian lận kế toán.

Anh em nào chưa xem phần 1 có thể xem tại link bên dưới:

->> Barry Jay Minkow - Siêu lừa phố Wall và hành trình phạm tội hấp dẫn hơn cả phim Hollywood (Phần 1)

3. SỰ SỤP ĐỔ CỦA CÔNG TY ZZZZ BEST

Đến tháng 2 năm 1987, ZZZZ Best được giao dịch ở mức 18 đô la một cổ phiếu trên NASDAQ, định giá công ty ở mức 280 triệu đô la. Công ty hiện có 1.030 nhân viên với các văn phòng trên khắp California, Arizona và Nevada. Cổ phần của Minkow trị giá 100 triệu đô la. Ông dường như là câu chuyện thành công tuyệt đối của nước Mỹ.

Tuy nhiên, công ty vẫn phải đối mặt với tình trạng thiếu dòng tiền nghiêm trọng từ việc trả tiền cho các nhà đầu tư cho các dự án phục hồi không tồn tại. Minkow cần một lượng tiền mặt khác và nghĩ rằng anh ta đã có nó khi nghe rằng KeyServ, công cụ giặt thảm được ủy quyền cho Sears, đang được bán bởi cha mẹ người Anh.

Drexel Burnham Lambert đề nghị tài trợ cho thỏa thuận với một cú đầu tư trái phiếu rác riêng. Minkow nghĩ rằng việc kinh doanh Sears của KeyServ sẽ mang lại cho ZZZZ Best đủ tiền mặt để kết thúc kế hoạch Ponzi sớm hơn dự định.

Mặc dù KeyServ có quy mô gấp đôi công ty của Minkow, hai công ty đã đồng ý thỏa thuận trị giá 25 triệu đô la, trong đó ZZZZ Best sẽ là công ty còn lại sau khi sáp nhập. Việc sáp nhập sẽ biến Minkow trở thành chủ tịch và chủ tịch hội đồng quản trị của công ty giặt thảm độc lập lớn nhất trong cả nước.

Ngay cả khi quá trình hợp nhất với KeyServ đang được tiến hành, Minkow vẫn có tham vọng trở nên mạnh mẽ hơn.Ông đã lên kế hoạch huy động 700 triệu 800 triệu đô la để mua ServiceMaster trong một vụ tiếp quản công ty mang tính cướp bóc. Ông cũng có kế hoạch mở rộng sang Vương quốc Anh.

Ngoài việc giặt thảm, Minkow đã bắt đầu thảo luận sơ bộ để mua đội Seattle Mariners của giải bóng chày Major League.

Sau đó, ZZZZ Best đã sụp đổ cũng nhanh như cách nó đã bành trướng, do gian lận thẻ tín dụng của vài năm trước đó. Minkow đã đổ lỗi cho các cáo buộc gian lận đối với các nhà thầu vô đạo đức và một nhân viên khác, và đã trả lại tiền hầu hết các nạn nhân. Tuy nhiên, anh ta đã không trả lại cho một người sửa nhà đã bị tính phí quá vài trăm đô la.

Minkow phớt lờ yêu cầu trả lại tiền của người phụ nữ này. Người phụ nữ đã tìm ra một số người khác đã bị Minkow lừa gạt và đưa ra một tường trình chi tiết về những phát hiện của cô cho tờ Los Angeles Times.

The Times sau đó đã viết một câu chuyện tiết lộ rằng Minkow đã lừa đảo 72.000 đô la qua việc tính phí trên thẻ tín dụng vào năm 1984 và 1985. Câu chuyện này, diễn ra chỉ vài ngày trước khi sáp nhập KeyServ sắp kết thúc, đã làm cổ phiếu ZZZZ Best mất 28% giá trị.

Trong vài giờ sau khi câu chuyện vỡ lở, các ngân hàng của ZZZZ Best đã rút lại các khoản vay của họ hoặc đe dọa sẽ làm như vậy. Drexel hoãn việc đầu tư cho ZZZZ Best cho đến khi có thể điều tra thêm. Cuối ngày hôm đó tại một cuộc họp báo, một phóng viên đã kích nổ một bom tấn khác.

Bài báo vạch trần sự dối trá mà Barry Jay Minkow đã lừa nhà đầu tư.​

Cô đã có bằng chứng rằng dự án Sacramento thậm chí không tồn tại. Nghiêm trọng hơn, cô đã phát hiện ra rằng ZZZZ Best không có giấy phép của nhà thầu cần thiết cho công việc phục hồi quy mô lớn.

Để trấn an các nhà đầu tư đang lo lắng, Minkow đã phát hành một thông cáo báo chí về lợi nhuận và doanh thu kỷ lục, nhưng đã làm như vậy mà không thông báo cho Ernst & Whinney (hiện là một phần của Ernst & Young), công ty chịu trách nhiệm kiểm toán công ty trước thỏa thuận KeyServ. Thông cáo báo chí cũng ngụ ý rằng Drexel đã khẳng định ZZZZ Best không có bất kỳ hành vi sai trái nào, nhanh chóng ngăn chặn sự suy giảm của giá cổ phiếu.

Tuy nhiên, Drexel đột ngột rút khỏi thỏa thuận một vài ngày sau đó, khiến giá cổ phiếu giảm trở lại. Việc rút lui của Drexel đã dừng thỏa thuận đầu tư chỉ bốn đến bảy ngày trước khi nó được thực hiện.

Một ngày sau thông cáo báo chí này, Ernst & Whinney đã phát hiện ra rằng Minkow đã viết một số séc để hỗ trợ tính hợp lệ của các hợp đồng không tồn tại. Nhiều tờ trong số séc này đã được viết cho một cộng sự, người sau đó đã nói với các quan chức Ernst & Whinney về sự gian lận.

Minkow phủ nhận việc biết người này, nhưng ngay sau khi các tờ séc trên được phát hiện, Ernst & Whinney đã phát hiện ra rằng Minkow đã cắt hai tờ séc cho anh ta vì một vấn đề không liên quan. Khi Minkow không thể giải thích về các tờ séc, Ernst & Whinney đã từ chức làm kiểm toán viên của công ty. Tuy nhiên, công ty đã không thông báo cho SEC về những nghi ngờ của mình cho đến một tháng sau.

Vào ngày 2 tháng 7, Minkow đột ngột từ chức vì “lý do sức khỏe”. Đến thời điểm này, cổ phiếu của công ty ông đã giảm xuống còn 3,50 đô la một cổ phiếu, giảm 81% so với mức cao trong tháng Hai. Hóa ra vào ngày 27 tháng 6, một công ty luật độc lập mà ZZZZ Best đã giữ lại để điều tra các cáo buộc về hành vi sai trái đã yêu cầu địa chỉ cho tất cả các công việc phục hồi của công ty.

Minkow biết rằng anh ta không thể đưa ra các địa chỉ này, khiến anh ta phải từ chức sáu ngày sau đó. Sau đó, Minkow nói với một thành viên trong hội đồng quản trị rằng việc kinh doanh phục hồi bảo hiểm đã bị giả mạo ngay từ đầu.

Hội đồng quản trị mới của ZZZZ Best đã tiến hành một cuộc điều tra nội bộ mà phần lớn khẳng định các cáo buộc gian lận là đúng. Vào ngày 6 tháng 7, hội đồng đã kiện Minkow, cáo buộc rằng ông đã bỏ trốn với 23 triệu đô la trong quỹ công ty.

Công ty tuyên bố rằng tài sản của mình đã bị rút cạn đến mức bị buộc phải phá sản theo Chương 11. Hai ngày sau, Sở Cảnh sát Los Angeles đã đột kích trụ sở của ZZZZ Best và nhà của Minkow, và tìm thấy bằng chứng cho thấy công ty đang được sử dụng để rửa tiền lãi cho tội phạm có tổ chức.

• Xem thêm: Câu chuyện chứng khoán: Hai con người, hai số phận và kết quả khó tin khi tham gia đầu tư

4. RA TÒA VÀ ÁN TÙ

Minkow và 10 người trong cuộc khác của ZZZZ Best bị bồi thẩm đoàn liên bang truy tố tại Los Angeles trong tháng 1 năm 1988 với 54 tội danh gian lận, gian lận chứng khoán, rửa tiền, tham nhũng, lừa đảo qua thư, trốn thuế và gian lận ngân hàng.

Bản cáo trạng cáo buộc Minkow đã lừa đảo các ngân hàng và nhà đầu tư lấy hàng triệu đô la trong khi làm cạn kiệt hệ thống tài sản của công ty. Tòa cũng cáo buộc Minkow thành lập các công ty giả, viết hóa đơn giả mạo và thực hiện các chuyến tham quan các địa điểm phục hồi có mục đích.

Các công tố viên ước tính rằng có đến 90 phần trăm doanh thu của công ty là gian lận. Vào ngày 16 tháng 6, các công tố viên đã thắng một bản cáo trạng thay thế buộc tội Minkow với việc gian lận thẻ tín dụng và hai tội danh lừa đảo qua thư.

Cuối cùng thì Barry Jay Minkow cũng phải trả giá cho những sai lầm của cuộc đời mình đó là dành cả phần đời còn lại trong nhà tù để trả nợ.​

Trong khi Minkow thừa nhận thao túng cổ phiếu của công ty, anh tuyên bố rằng anh ta buộc phải biến công ty thành một kế hoạch Ponzi dưới áp lực của các nhân vật tội phạm có tổ chức, người đã bí mật kiểm soát công ty của anh, một câu chuyện mà sau đó Minkow thừa nhận là sai.

Vào ngày 14 tháng 12, Minkow bị kết tội về mọi tội danh. Vào ngày 27 tháng 3 năm 1989, anh bị kết án 25 năm tù. Minkow cũng bị quản chế 5 năm và được lệnh phải trả 26 triệu đô la tiền bồi thường. Khi kết án Minkow, Thẩm phán Tòa án Khu vực Hoa Kỳ Dickran Tevrizian đã mô tả Minkow là một người đàn ông không có lương tâm.

Ông từ chối lời cầu xin của Minkow cho một bản án nhẹ hơn là “một trò đùa” và “một cái tát vào cổ tay” cho một người đã thao túng hệ thống tài chính. Sau đó, SEC đã cấm Minkow phục vụ như một quan chức hoặc giám đốc của một công ty đại chúng một lần nữa. Ông đã ngồi tù trong bảy năm rưỡi, hầu hết tại Viện cải huấn Liên bang, Englewood.

Trong khi bị tù, Minkow đã trở thành một Cơ đốc nhân được tái sinh. Trong thời gian ở tù, anh ta đã tham gia vào chức vụ Kitô giáo, hoàn thành khóa học thông qua Trường học trọn đời của Đại học Liberty.

Sau khi ra tù, Minkow trở thành mục sư và điều tra viên lừa đảo ở San Diego, và nói chuyện tại các trường học về đạo đức. Tất cả đã kết thúc vào năm 2011, khi anh thừa nhận đã cố tình giúp giảm giá cổ phiếu của người công ty xậy dựng nhà Lennar và bị đưa trở lại nhà tù trong 5 năm.

Ba năm sau, Minkow thừa nhận lừa gạt nhà thờ của chính mình và bị kết án thêm 5 năm tù. Do tội lỗi của mình, Minkow phải đối mặt với việc phải trả tổng cộng 612 triệu đô la tiền bồi thường mà Minkow có thể sẽ dành phần còn lại của cuộc đời để trả nợ.

Nguồn: Happylive​

Xem thêm:

->> Nhà đầu tư nên chuẩn bị những gì khi tham gia thị trường để giảm thiểu rủi ro?