Những chiêu trò của mô hình lừa đảo Ponzi mà nhà đầu tư cần biết để tránh xa

​

Các chiêu trò lừa đảo hiện nay rất tinh vi và nhiều thủ đoạn khiến nhiều nhà đầu tư mắc phải để lại những hậu quả khôn lường. Không chỉ là tiền bạc mà đó còn là nguyên nhân của nhiều vụ đổ vỡ hôn nhân và thậm chí nhiều người biết bị lừa rồi nhưng lại không bỏ mà lại đi lừa người khác, gỡ được đồng nào hay đồng đó.

Nổi tiếng nhất trong các loại hình lừa đảo phải kể đến mô hình lừa đảo Ponzi đã có từ khoảng 100 năm nay nhưng sức ảnh hưởng của nó vẫn rất lớn và nhiều người vẫn ngây thơ, nhẹ dạ cả tin dính phải cái bẫy này.

Bài viết hôm nay không nói về kiến thức đầu tư mà chỉ đơn giản là chỉ ra những dấu hiệu để anh em nhận biết và tránh xa nếu như gặp phải mô hình lừa đảo dạng này.

1. MÔ HÌNH LỪA ĐẢO PONZI LÀ GÌ?

Charles Ponzi là một người nhập cư Italia tìm kiếm cơ hội làm ăn, mở rộng mối quan hệ trên mảnh đất giàu tiềm năng đó là Hoa Kỳ. Tuy nhiên thay vì làm ăn chân chính ông lại nổi tiếng và giàu có nhờ những thủ đoạn lợi dụng sự tham lam của nhà đầu tư để thu về khoản tiền khổng lồ cho mình.

Ponzi được mệnh danh là "ông tổ" của loại hình tín dụng đa cấp, là siêu trùm lừa đảo và với việc tên ông được gắn liền với một thuật ngữ chính thức cho toàn Thế giới thì ai cũng hiểu được khả năng của tên trùm này.

"Ông tổ" của loại hình đa cấp - Charles Ponzi có vẻ ngoài rất lịch lãm và hào nhoáng.​

Chỉ trong vòng 2 năm từ 1919 - 1920, Ponzi đã lừa được rất nhiều khách hàng với tổng số tiền là 15 triệu đô chỉ với sự ranh mãnh và trí thông minh đặt không đúng chỗ của mình. Ponzi bắt đầu nổi tiếng từ việc ăn chênh lệch tiền bán tem thư giữa các nước, điều bị nghiêm cấm và vi phạm pháp luật lúc bấy giờ.

Sau đó khi có chút danh tiếng trùm lừa đảo này mở rộng quy mô, kêu gọi nhà đầu tư đóng góp vốn để giao dịch chứng khoán với lời hứa hẹn mang lại lợi nhuận 100% chỉ trong vòng 3 tháng.

Với tài ăn nói và vẻ ngoài hào nhoáng, Ponzi đã lừa được rất nhiều người và thu về khoản tiền khổng lồ để tiêu xài. Thay vì đầu tư như những gì cam kết, ông lại lấy tiền từ người mới trả lãi cho người cũ và ăn phần chênh lệch.

Mọi việc chỉ vỡ lẽ khi cơ quan điều tra vào cuộc nhưng tất cả số tiền kia đã không thể hoàn trả lại những người bị hại.

• Xem thêm: "Canh giá" khi giao dịch. Sai lầm khiến nhiều anh em rơi vào cảnh trắng tay

2. NHỮNG BƯỚC TRONG MÔ HÌNH LỪA ĐẢO PONZI

Đầu tiên đó là tạo dựng danh tiếng, cho người khác thấy vẻ bóng bẩy, hào nhoáng của công việc kinh doanh đang làm. Với sự khéo léo, khả năng ngoại giao và tài ăn nói bậc thầy, rất nhiều con mồi đã dính bẫy.

Những lời hứa hẹn như đầu tư vào công ty sẽ mang lại lợi nhuận lớn, ít rủi ro hoặc thậm chí là an toàn 100% khiến nhà đầu tư như được rót mật vào tai và sẵn sàng góp vốn ngay lập tức.

​

Điều quan trọng nhất trong việc vận hành mô hình lừa đảo này đó là tìm kiếm khách hàng mới và lừa họ bỏ tiền vào công ty.

Khi đó số tiền này được chi trả một khoản cho những người cũ còn lại đều vào túi ông trùm mà chẳng có hoạt động đầu tư nào được diễn ra. Khi không kiếm được khách hàng mới thì mô hình Ponzi sẽ sụp đổ bởi không còn tiền để duy trì.

• Xem thêm: Quy trình 5 bước giúp anh em trở thành nhà đầu tư chuyên nghiệp một cách nhanh nhất

3. MỘT SỐ DẤU HIỆU CỦA MÔ HÌNH LỪA ĐẢO PONZI NHÀ ĐẦU TƯ NÊN BIẾT

Đây không phải điều gì mới mẻ với chúng ta hiện nay, nó không khác gì mô hình đa cấp mà nhiều người đã dính phải khi quá tham lam trong việc làm giàu. Khi chưa rơi vào hoàn cảnh của họ ta sẽ nói sao những người này dễ dụ quá chiêu cũ rích này mà cũng bị lừa hoặc tự tin rằng mình sẽ không bao giờ mất tiền cho những trường hợp này.

Vậy tại sao vẫn rất nhiều người dính phải mô hình lừa đảo này? Đó chẳng phải do lòng tham cố hữu của con người và tài ăn nói quá thuyết phục đánh vào tâm lý của nhà đầu tư hay sao? Một số dấu hiệu nhận dạng cho mô hình lừa đảo này như sau:

+ Lợi nhuận cao, ít rủi ro. Cứ thấy ai hô hào, cam kết tiền về nhanh, x2 x3 tài khoản trong thời gian ngắn thì tốt nhất tránh xa.

+ Dù thị trường như thế nào thì lợi nhuận vẫn về tài khoản đều đều. Đây là điều không thể bởi ngay cả thần thánh cũng không thể biết ngày mai thị trường ra sao.

Cảnh tượng thường thấy trong một cuộc hội thảo đa cấp. Thấy như này thì tốt nhất nên dắt xe ra về anh em nhé.​

+ Hình thức, chiến lược công ty đưa ra rất rắc rối hoặc thậm chí là phải bí mật không cho ai biết bởi đây là ưu đãi đặc biệt dành cho chúng ta.

+ Một khi đã nộp tiền thì rất khó để lấy lại hoặc rút tiền ra từ công ty...

Đó là một số dấu hiệu của việc lừa đảo bằng mô hình Ponzi, ngoài ra tôi còn bonus thêm mấy cái như cứ thấy mặc vest, áo quần phẳng phiu, hô hào khẩu hiệu rất mạnh, được bắt tay sếp liên tục thì tốt nhất nên quay đầu là bở nếu không muốn bị lừa.

Xem thêm:

->> Sự kỳ diệu của quy tắc 72 trong việc tính toán lãi kép