Nguyên lý 80/20 và sự thành công trong thị trường chứng khoán

​

Nguyên lý 80/20 khẳng định rằng một thiểu số nguyên nhân, "nguyên liệu đầu vào", hoặc công sức thường dẫn đến một đa số những kết quả - sản phẩm đầu ra. Nói cho dễ hiểu, 80% những gì bạn đạt được trong công việc là kết quả của 20% lượng thời gian các bạn bỏ ra. Như vậy, 4/5 nỗ lực mà bạn bỏ ra thường thì không đem lại kết quả gì đáng kể. Nguyên lý này nghe có vẻ ngược với tư duy logic bình thường: càng nỗ lực thì càng có thành quả. Nhưng không, sự thật lại không như vậy.

Phải nói rằng nguyên lý 80/20 hiện diện ở mọi khía cạnh trong cuộc sống này, từ việc thi cử, lao động, kinh doanh, và ngay cả đầu tư tài chính,... Đã bao lần bạn tự hỏi tại sao mình nỗ lực nhiều như vậy nhưng không đạt được kết quả xứng đáng. Hoặc đã bao lần bạn không khỏi bất ngờ khi làm một việc gì đó nhỏ thôi nhưng kết quả đạt được lại vô cùng to lớn chưa. Đó chính là hệ quả của nguyên lý 80/20 đấy.

NGUYÊN LÝ 80/20 TRONG CUỘC SỐNG HÀNG NGÀY

Chỉ 20% số khách hàng đem lại cho doanh nghiệp 80% lợi nhuận
​

80% kết quả là do 20% nỗ lực mà thành. Ngược lại, chúng ta thường thấy có những việc bỏ ra rất nhiều công sức nhưng lại không đạt được kết quả như ý.

80% lợi nhuận của một doanh nghiệp đến từ 20% khách hàng, đó là những khách hàng giao dịch lớn, khách hàng tổ chức...

20% số quần áo của bạn được mặc trong 80% cuộc đời. Đơn giản, chúng ta dành hầu hết thời gian của cuộc sống để làm việc, và mặc đồ đi làm, mà đồ đi làm thì chỉ chiếm 20% tổng số quần áo của chúng ta.

Kể cả trong ngôn ngữ nói hàng ngày, chúng ta thường chỉ dùng 20% số từ vựng để giao tiếp trong 80% cuộc nói chuyện.

NGUYÊN LÝ 80/20 TRONG ĐẦU TƯ CHỨNG KHOÁN

​

Một nguyên tắc mà ai cũng phải thừa nhận đó là 80% thời gian thị trường là đi ngang và giảm, chỉ 20% thời gian là thị trường đi lên để chúng ta mua cổ phiếu kiếm lời.

80% tín hiệu mua bán được tạo ra từ thị trường là tín hiệu không đáng tin cậy (bull trap, bear trap, lái,...) chỉ có 20% tín hiệu là cơ hội để nhà đầu tư vào lệnh và kiếm được tiền.

80% lợi nhuận mà chúng ta kiếm được từ đầu tư đều từ 20% số mã cổ phiếu mà chúng ta mua.

• Tìm hiểu thêm: Chăm chỉ và thông minh, đâu là tính cách mà nhà đầu tư cần để thành công?

PHẢI LÀM GÌ ĐỂ THÀNH CÔNG HƠN TRONG ĐẦU TƯ CHỨNG KHOÁN VÀ GIAO DỊCH CHỨNG KHOÁN ?

​

Thường chúng ta sẽ có hai phong cách đầu tư, một là lướt sóng ngắn hạn, hai là đầu tư dài hạn. Cả hai phong cách này đều chịu ảnh hưởng bởi nguyên lý 80/20.

Do đó, tùy vào phong cách chúng ta lựa chọn mà điều chỉnh lại hành vi của mình để phù hợp hơn với nguyên lý 80/20 nhằm đạt được lợi nhuận cao mà không phí phạm công sức, thời gian và tiền bạc.

Với những nhà giao dịch lướt sóng hàng tuần, hàng tháng nên ý thức được rằng không phải lúc nào cũng giao dịch vì 80% thời gian thị trường là đi ngang và giảm, chỉ 20% thời gian là thị trường đi lên để chúng ta mua cổ phiếu kiếm lời.

Kể cả trong chứng khoán phái sinh, theo quy định là được bán khống, tức là khi thị trường giảm, nhà đầu tư vẫn có thể kiếm lời, nhưng chúng ta vẫn không thể nào ăn trọn con sóng tăng lẫn con sóng giảm được. Đó là thực tế và không cần phải bàn cãi được.

Sẽ chỉ có rất ít tín hiệu đáng tin cậy để chúng ta vào lệnh với xác suất chiến thắng cao, còn lại đa phần đều là tín hiệu nhiễu. Do đó, chỉ 20% tín hiệu là có thể kiếm lời được. Nếu cố chấp vào 80% tín hiệu còn lại thì thành quả của bạn sẽ bị thổi bay. Do đó, không phải lúc nào cũng mua mua bán bán hết con này đến con kia, cuối cùng chỉ có 20% số con đó cho chúng ta lợi nhuận mà thôi.

• Tìm hiểu thêm: 10 nguyên nhân thất bại hàng đầu trong đầu tư chứng khoán

Đối với những nhà đầu tư chứng khoán trung và dài hạn thì nguyên lý 80/20 càng có ý nghĩa. Trong 100% số cổ phiếu trên thị trường thì chỉ có 20% tổng số là đáng để xem xét đầu tư, 80% còn lại hoặc làm ăn thua lỗ, hoặc không có tiềm năng phát triển, hoặc phát triển tốt những định giá quá cao. Do đó, tỷ lệ cổ phiếu mà có thể kỳ vọng tăng giá bằng lần trong tương lai là vô cùng ít ỏi.

Là một nhà đầu tư, nhiệm vụ của chúng ta là đi tìm 20% đó qua sự nỗ lực 80% của mình. Tức là dùng 80% thời gian, tiền bạc và công sức để đầu tư vào 20% số mã cổ phiếu tìm được.

• Tìm hiểu thêm: Quy tắc 10.000 giờ và những bí mật đầu tư không phải ai cũng biết

Nếu xét về cách lựa chọn cổ phiếu, thì nguyên lý 80/20 một lần nữa lại phát huy tác dụng. Giả sử bạn tìm cổ phiếu theo mô hình top-down (đi từ vĩ mô đến vi mô), thì toàn thị trường chỉ có 20% thời gian là có thể phân tích được.

Tại thời điểm nhất định, dòng tiền sẽ chỉ tập trung 20% số ngành trong tất cả các ngành trên thị trường (lần gần đây nhất là ngành dệt may và thủy sản, các ngành khác đều thiếu dòng tiền).

Và trong 1 ngành cụ thể đó, thì cũng chỉ có 20% mã cổ phiếu là có thể đầu tư được chứ không phải cổ phiếu nào trong ngành đó cũng có thể đầu tư. Đúng không nào?

Thực chất nguyên lý 80/20 còn là một quá trình chọn lọc và đào thải một cách hợp lý vào khoa học cũng như chu kỳ luân chuyển giữa đối tượng này sang đối tượng khác.

Nắm được nguyên lý 80/20 chúng ta có thể dễ dàng giao dịch lướt sóng và đầu tư dài hạn tốt hơn rất nhiều. Ít nhất thì nó cũng giúp chúng ta hình thành một tư duy đúng đắn về đầu tư chứng khoán.

Anh em có đồng ý với quan điểm này không?

Xem thêm:

>> Kiến thức hay về đầu tư chứng khoán